Какое кредитное плечо выбрать: расчёт риска на примерах

Многие думают, что плечо 1:500 автоматически опаснее, чем 1:50. Это не так. Плечо — это множитель, который позволяет открыть позицию, имея на счёте меньше денег, чем её полная стоимость. Оно влияет на требуемую маржу, а не на то, сколько вы теряете при движении цены против вас.

Ваш убыток зависит от трёх вещей: объёма позиции (лота), расстояния до стоп-лосса и стоимости пункта. Плечо в этой цепочке не участвует напрямую. Можно с плечом 1:500 рисковать 0,5% депозита, а можно с плечом 1:30 слить счёт за неделю. Разница — в дисциплине по объёму, а не в цифре плеча.

Практический вывод простой. Сначала считаем допустимый риск в деньгах. Потом — объём под этот риск. И только затем проверяем, хватает ли плеча, чтобы этот объём вообще открыть. Плечо — последнее звено, а не первое.

Базовое правило: рискуй на одной сделке не больше 1–2% депозита. Формула объёма выглядит так:

Объём (лот) = (Депозит × Риск%) / (Стоп в пунктах × Стоимость пункта на 1 лот)

Разберём переменные:

• Депозит — весь баланс счёта в валюте депозита.
• Риск% — доля, которой готовы пожертвовать. Обычно 1%.
• Стоп в пунктах — расстояние от входа до стоп-лосса.
• Стоимость пункта — сколько стоит один пункт на 1 стандартный лот. По большинству мажоров с котировкой к USD это около 10 USD за пункт (для пары с 4 знаками) на 1,00 лот.

Сначала считаете, сколько денег готовы потерять. Затем делите на цену риска в пунктах. Получаете объём. Это работает одинаково для любого плеча.

Возьмём EUR/USD, стоп 50 пунктов, стоимость пункта 10 $ на 1 лот.

• Риск в деньгах: 1000 × 1% = 10 $
• Цена риска: 50 × 10 = 500 $ на 1,00 лот
• Объём: 10 / 500 = 0,02 лота

То есть открываете 0,02 лота (2 микролота). Если цена дойдёт до стопа, потеряете ровно 10 $. Какое плечо нужно, чтобы открыть 0,02 лота EUR/USD? Стоимость позиции — примерно 2000 € × курс. Требуемая маржа при 1:100 — около 20 $, при 1:30 — около 67 $. Оба варианта легко проходят при депозите 1000 $. Плечо здесь вообще не ограничивает.

Скальпер ставит стоп 15 пунктов и готов рисковать 2%.

• Риск в деньгах: 1000 × 2% = 20 $
• Цена риска: 15 × 10 = 150 $ на 1,00 лот
• Объём: 20 / 150 = 0,13 лота

Позиция крупнее, потому что стоп ближе. Стоимость 0,13 лота EUR/USD — около 13 000 € условной суммы. При 1:30 маржа ≈ 430 $, при 1:100 ≈ 130 $. Вот тут плечо 1:30 уже съедает почти половину депозита под одну позицию. Свободной маржи мало, и второй сделке места нет. Более высокое плечо даёт запас по марже — но риск в деньгах остаётся тем же, 20 $.

Ниже — сколько маржи блокирует одна позиция 0,10 лота EUR/USD (условная стоимость ≈ 10 000 €, курс округлён до 1,08) при разном плече. Риск в деньгах от плеча не меняется — он задаётся стопом.

Видно главное: высокое плечо освобождает маржу, но не меняет убыток по стопу. Опасность высокого плеча — не в самой цифре, а в соблазне открыть объём крупнее, чем позволяет правило риска.

Отталкивайтесь от того, сколько позиций держите одновременно и насколько близкие стопы используете.

• Позиционщик, 1–2 сделки, широкие стопы. Хватит 1:30–1:50. Маржи достаточно, соблазна перегрузить счёт меньше.
• Дейтрейдер, несколько сделок в день. Комфортно 1:100. Есть запас свободной маржи под параллельные позиции.
• Скальпер, узкие стопы, частые входы. 1:200–1:500 даёт гибкость по марже. Но дисциплина по объёму критична — соблазн максимальный.

Ключевой принцип один. Плечо выбирайте с запасом по марже, а объём — строго по формуле риска. Тогда высокая цифра плеча становится удобством, а не угрозой.

Когда свободная маржа заканчивается, брокер шлёт margin call — предупреждение о нехватке средств. Если убыток растёт дальше, срабатывает stop out: часть или все позиции закрываются принудительно. Уровни у брокеров разные, обычно margin call около 100% и stop out около 50% по уровню маржи.

Низкое плечо приближает эти уровни: маржа блокируется большая, свободных денег мало, просадка быстрее упирается в stop out. Парадокс, но при агрессивном объёме именно низкое плечо чаще ведёт к принудительному закрытию. При адекватном объёме до margin call дело не доходит вообще — стоп-лосс срабатывает раньше.

• Считать плечо мерой риска. Риск задаёт объём и стоп, а не множитель.
• Брать максимум и грузить весь депозит. Свободная маржа тает, любая просадка ведёт к stop out.
• Открывать «на всю котлету». Один неудачный вход — минус десятки процентов депозита.
• Игнорировать стоимость пункта. По кроссам и металлам она другая, расчёт объёма плывёт.
• Не пересчитывать объём при росте депозита. 0,02 лота на 1000 $ и на 5000 $ — это разный процент риска.

Формула на бумаге — это одно, а фактический риск на счёте — другое. Forexwealthy подтягивает историю сделок из терминала (MT4/MT5, cTrader, CSV) и считает реальный риск на сделку по факту: какой процент депозита вы ставили в каждой позиции, где превышали свой лимит, как это било по просадке. Сервис показывает максимальную просадку, распределение риска по инструментам и кривую капитала. Вы видите не намерения, а поведение. Это отрезвляет быстрее любой теории.

→ Контролируйте риск и просадку по своим сделкам — в Forexwealthy.