Расчет маржи на форекс

Базовая формула расчёта маржи:

Маржа = (Объём позиции × Цена открытия) / Кредитное плечо

Для кросс-курсов, где базовая валюта пары не совпадает с валютой депозита, добавляется пересчёт через текущий курс конвертации. Например, для пары EUR/USD с депозитом в долларах маржа считается напрямую, а для GBP/JPY с депозитом в долларах потребуется дополнительно пересчитать результат в USD по актуальному курсу JPY/USD.

На итоговую сумму маржи влияют три параметра:

• Объём позиции — количество лотов, где 1 стандартный лот равен 100 000 единиц базовой валюты, мини-лот — 10 000, микролот — 1000.
• Кредитное плечо — устанавливается брокером и может отличаться для разных инструментов: у форекс-пар плечо обычно выше, чем у акций или криптовалют.
• Тип инструмента — маржинальные требования по экзотическим парам и металлам чаще выше, чем по основным парам, из-за повышенной волатильности.

Отдельно стоит различать маржу, необходимую для открытия позиции, и свободную маржу — разницу между балансом с учётом плавающей прибыли/убытка и суммой, уже заблокированной под открытые сделки. Когда свободная маржа приближается к нулю, брокер выставляет предупреждение (margin call), а при её исчерпании принудительно закрывает часть позиций (stop out).

Рассмотрим сделку по EUR/USD объёмом 0,5 лота (50 000 EUR) при цене 1,0850 и плече 1:100.

Если баланс счёта составляет 2000 USD и открыта только эта позиция, свободная маржа равна 2000 − 542,5 = 1457,5 USD. Уровень маржи (Equity / Margin × 100%) в этом случае составит примерно 368%, что находится далеко от порога margin call, который у большинства брокеров установлен в диапазоне 50–100%.

При увеличении плеча до 1:500 требуемая маржа по той же сделке снизится до 108,5 USD, а свободная маржа вырастет — но при этом просадка в пунктах будет съедать баланс быстрее в пересчёте на процент от депозита, потому что размер позиции относительно капитала фактически не меняется.

Путаница между маржой и залогом под все позиции. Начинающие трейдеры часто считают маржу по одной сделке, забывая, что при нескольких открытых позициях брокер суммирует требования по каждой из них, и совокупная маржа может быстро превысить ожидания.

Игнорирование плавающего результата. Уровень маржи меняется в реальном времени вместе с текущей ценой. Позиция, открытая с комфортным запасом, может приблизиться к stop out при резком движении рынка, даже если формально маржа под неё не менялась.

Расчёт без учёта валюты депозита. Для кросс-пар и депозитов, не совпадающих с базовой валютой инструмента, прямое умножение объёма на цену без пересчёта курса даёт неверный результат.

Слишком высокое плечо без контроля объёма. Снижение требуемой маржи за счёт роста плеча не снижает рыночный риск — оно лишь уменьшает запас прочности счёта до принудительного закрытия позиций.

Разные требования по инструментам. Маржа по металлам, индексам и экзотическим парам у одного и того же брокера может отличаться от маржи по основным валютным парам в несколько раз, и это нужно проверять в спецификации инструмента, а не считать по общей формуле.

Ручной пересчёт маржи по каждой сделке и отслеживание совокупной нагрузки на депозит отнимают время и допускают ошибки. Forexwealthy собирает историю сделок и показывает реальную доходность после спреда, свопа и комиссий, а также ключевые метрики риска по счёту в одном месте — это помогает видеть фактическую нагрузку на капитал, а не только формальный расчёт по одной позиции.

→ Аналитика по вашим сделкам в Forexwealthy

Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Торговля на форексе сопряжена с высоким риском потери капитала. 18+.